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中新網(wǎng)北京11月11日電 (記者 夏賓)北京金控集團黨委書記、董事長范文仲11日在京出席十五屆21世紀亞洲金融年會時發(fā)表演講稱，巴塞爾協(xié)議是在總結過往金融危機的教訓基礎上制定的，其核心是金融機構資產(chǎn)擴張要匹配合適的資本，簡而言之就是“有多大本錢，做多大買賣”。這個要求不論在任何時代，對任何金融機構都是必需的。
“不論以什么樣的名義，如果讓一個機構或者資產(chǎn)的估值脫離了現(xiàn)實的基礎，用各種金融的創(chuàng)新語言支撐過高的杠桿率，都會導致整個金融體系的泡沫化，引發(fā)系統(tǒng)性風險。”范文仲說，中國金融體系的規(guī)模還在不斷上升，業(yè)務的復雜度也不斷上升，這就需要更加完善的制度和監(jiān)管規(guī)則來約束風險。
范文仲認為，在任何時代，任何機構進行金融創(chuàng)新都要有風險意識。這個風險意識不光是金融機構要有，參與創(chuàng)新的科技企業(yè)也要有，要遵守共同的基本規(guī)則。金融業(yè)天生具有脆弱性，金融創(chuàng)新并沒有改變金融風險的本質(zhì)。同時，他對創(chuàng)新監(jiān)管給出了三大原則建議。
一是要以金融功能和風險實質(zhì)監(jiān)管取代機構名稱監(jiān)管。增強監(jiān)管的穿透性、統(tǒng)一性和權威性，依法將金融活動全面納入監(jiān)管，對同類業(yè)務、同類主體一視同仁。
范文仲指出，如果某機構具有社會集資功能，無論叫銀行、信托、P2P，還是科技公司，都應當設立嚴格準入機制持牌經(jīng)營；只要具有期限錯配和流動性轉換的特征都要滿足流動性監(jiān)管要求；只要進行顯性或隱形收益承諾就要具備損失吸收能力。
二是要按照系統(tǒng)重要性的維度來監(jiān)管，把握好鼓勵金融創(chuàng)新和促進風險防范的平衡。當創(chuàng)新金融機構處于新生期時，可以通過設立監(jiān)管沙盒或試點項目適當放寬監(jiān)管要求，減少其合規(guī)成本，積極鼓勵創(chuàng)新，同時監(jiān)管部門對試點項目保持密切關注和雙向溝通。
隨著金融機構的不斷成長，一旦資金數(shù)額或客戶數(shù)量突破一定門檻，監(jiān)管標準以及合規(guī)要求就要不斷提升，監(jiān)管強度也要不斷加大。
三是要防止核心社會資源的壟斷，甚至防止高價。范文仲舉例稱，春秋戰(zhàn)國時期，齊國的管子就提出了“輕重論”和“奢簡論”，認為百姓生活的必需品，如粟谷，一定要便宜，而其他奢侈品可以貴，如果反過來就會形成社會動蕩。
他認為，其實科技創(chuàng)新也一樣，應認識到數(shù)據(jù)是核心的金融資源，像空氣和水一樣，一定要開放和透明，必須保持低價格才能降低社會經(jīng)濟發(fā)展的基本成本。如果把社會核心經(jīng)濟資源的價格炒得很高，經(jīng)濟社會發(fā)展就會受到抑制。
范文仲還強調(diào)，要對數(shù)據(jù)的采集和使用懷有敬畏之心，應該清楚界定數(shù)據(jù)的所有權、使用權、管理權、收益權這“四權關系”，科學把握使用的便捷性、數(shù)據(jù)安全性、數(shù)據(jù)主體的隱私性的“三性平衡”。在實際使用過程中，堅持授權、脫敏、留痕等基本要求。(完)
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